8月9日消息，美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）近日对多家美国金融机构处以高达5.49亿美元的罚款。这些机构承认未能提供员工通过手机信息应用进行的业务讨论记录，包括高层管理人员的交流。
监管机构指出，员工使用个人设备通过iMessage、WhatsApp或Signal等应用进行官方业务讨论，而这些“非正式沟通”并未被保存。这一行为违反了1934年证券交易法的记录保留规定及1940年投资顾问法的类似要求，以及CFTC的记录保留规范。
富国银行将承担最大的罚款，达到1.25亿美元，相当于SEC罚款总额的近一半，此外还需向CFTC支付7500万美元的和解金。SEC执法主管GuRBIR S. GRewal表示：“对于尚未采取行动的机构，我们建议三点：自我报告、合作与补救。采取这些策略，结果将优于被动等待我们的干预。”
以下是各家银行与SEC和CFTC达成的罚款金额：
富国银行证券公司（Wells Fargo Securities, LLC），富国银行清算服务公司（Wells Fargo Clearing Services, LLC），及富国银行顾问金融网络公司（Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC）同意支付1.25亿美元罚款；
法国巴黎银行证券公司（BNP Paribas Securities Corp.）和法国兴业银行美洲证券公司（Société Générale Americas Securities, LLC）各自同意支付3500万美元罚款；
蒙特利尔银行资本市场公司（BMO Capital Markets Corp.）和瑞穗证券美国公司（Mizuho Securities USA LLC）各自同意支付2500万美元罚款；
霍利汉洛基资本公司（Houlihan Lokey Capital, Inc.）同意支付1500万美元罚款；
摩利斯公司（Moelis & Company LLC）和韦德布什证券公司（Wedbush Securities Inc.）各自同意支付1000万美元罚款；
日本三井住友金融集团日兴证券美国公司（SMBC Nikko Securities America, Inc.）同意支付900万美元罚款。
法国巴黎银行（BNP Paribas S.A. 和 BNP Paribas Securities Corp.）：7500万美元
法国兴业银行（Société Générale S.A. 和 Société Générale Americas Securities, LLC）：7500万美元
富国银行（Wells Fargo Bank NA 和 Wells Fargo Securities LLC）：7500万美元
蒙特利尔银行（Bank of Montreal）：3500万美元
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